Situation et usage retenu
Des pièces dispersées compliquent la préparation des dossiers. Le programme envisagé porte sur l’extraction sourcée, le repérage des pièces manquantes et la préparation d’une synthèse vérifiée par l’analyste.
Institutions financières
Réduire les coûts de traitement.
Fiabiliser les analyses.
Fluidifier les parcours.
RIVIA construit avec vos équipes des programmes IA ancrés dans vos opérations : préparation documentaire, analyse sourcée, contrôles et suivi des dossiers.
Le périmètre tient compte de vos processus, de vos systèmes et de vos exigences de maîtrise. Compétences, réalisation et évaluation sont réunies dans le même programme.
Banques · Assurances · Intermédiaires en bourse · Fonds d’investissement et de capital-risque
Vos priorités, vos équipes
Des compétences et des usages
au service de vos métiers.
Nous préparons vos responsables et vos équipes à choisir, utiliser et superviser les leviers adaptés à vos objectifs. Les apprentissages s’appuient sur les situations de travail retenues : dossier à préparer, analyse à vérifier, parcours à fluidifier ou contrôle à fiabiliser.
Un cadrage ciblé identifie les points d’appui, les difficultés et les besoins de compétences. Il tient compte de vos outils, du budget et de la disponibilité des équipes pour prioriser les premières applications.
Nous accompagnons leur mise en pratique et construisons avec vous, ou pour vous, les réalisations convenues.
Comment nous conduisons ce travail →Vos métiers, des transformations concrètes
Où agir dans
votre institution ?
Exemples de périmètres à qualifier avec vos responsables. Les mesures sont choisies selon le chantier et les données disponibles.
Réduire le coût des opérations.
01 / OPÉRATIONS
Ressaisies, rapprochements manuels, recherches de pièces et reprises : nous examinons les étapes et les responsabilités, automatisons les traitements adaptés et organisons les exceptions.
Exemples : Dossier de crédit, traitement documentaire d’un sinistre, ouverture d’un compte-titres, collecte des informations des participations.
Mesures possibles : Temps de traitement, interventions manuelles, taux de reprise et coût par dossier.
Fiabiliser les analyses.
02 / ANALYSE & DÉCISION
Structurer les informations, vérifier leur cohérence et rendre les sources et hypothèses visibles. Concevoir les outils d’assistance et les validations avec vos spécialistes.
Exemples : Analyse de crédit, scoring, préparation à la souscription, analyse financière, due diligence et préparation des comités d’investissement.
Mesures possibles : Temps de préparation, complétude, erreurs et corrections. Les critères d’évaluation d’un modèle de scoring sont définis avec les spécialistes concernés.
Fluidifier les parcours.
03 / PARCOURS
Simplifier les étapes et les échanges, réduire les demandes répétées et rendre l’avancement visible. Coordonner les équipes et les applications qui interviennent dans le parcours.
Exemples : Entrée en relation, souscription, indemnisation, parcours investisseur et examen des opportunités d’investissement.
Mesures possibles : Délai de bout en bout, dossiers incomplets, relances et abandons.
Renforcer la fiabilité des données.
04 / DONNÉES
Identifier les sources de référence, détecter les incohérences et organiser les corrections. Définir les responsabilités pour maintenir la qualité dans le temps.
Exemples : Référentiels clients, données contractuelles, positions et opérations, indicateurs financiers et opérationnels des participations.
Mesures possibles : Complétude, doublons, incohérences, délai de correction et temps de consolidation.
Améliorer le pilotage et les contrôles.
05 / PILOTAGE
Clarifier les indicateurs, préparer le reporting et suivre les exceptions. Rendre les validations et leur origine accessibles aux responsables concernés.
Exemples : Pilotage opérationnel, contrôles de dossiers, préparation des comités et reporting aux investisseurs.
Mesures possibles : Délai de production, corrections, exceptions en attente et traçabilité des validations.
03 / Réaliser & mesurer
Une première amélioration.
Une suite éclairée par les résultats.
Sur le périmètre convenu, nous établissons le point de départ, mettons en œuvre une amélioration ciblée et en évaluons les effets avec vos équipes.
L’IA, l’automatisation, les intégrations, le développement sur mesure et la formation sont mobilisés selon les besoins et les conditions de réalisation.
Résultats, limites et prérequis restants sont documentés. La direction dispose d’un plan priorisé pour consolider, étendre, engager un autre chantier ou différer l’investissement.
Chaque engagement précise le périmètre, les contributions attendues, les livrables, le budget et les critères d’acceptation.
04 / Capital humain & autonomie
Construire avec les équipes.
Préparer leur maîtrise.
L’expérience des collaborateurs nourrit le diagnostic et la conception. Leur participation aux tests confronte les réalisations aux situations qu’ils rencontrent.
La formation accompagne chaque étape selon les rôles : comprendre les usages, utiliser les outils, vérifier les résultats, traiter les exceptions et superviser le fonctionnement.
L’IA prépare, analyse et propose. Les décisions et validations métier restent confiées aux personnes désignées.
Nous évaluons la prise en main sur des situations concrètes. Supports, procédures, limites connues et responsabilités sont transmis pour permettre aux équipes de poursuivre.
Une exigence transversale
La maîtrise se définit
dès le cadrage.
Nous travaillons avec vos équipes métier, techniques, sécurité, conformité et juridiques.
Quelles données sont autorisées ? Où sont-elles hébergées et traitées ? Quels prestataires interviennent ? Quels accès, contrôles et validations faut-il prévoir ?
Ces exigences guident la conception, les intégrations, les tests et l’exploitation. Les analyses et validations juridiques sont conduites avec les responsables compétents, selon votre activité et les juridictions concernées.
Exemple de programme / Institution financière
Préparer un dossier de financement avec une assistance IA.
Scénario entièrement fictif, proposé pour illustrer un programme possible. Aucun client, outil disponible ou résultat obtenu n’est présenté. Le contenu et le niveau de livraison restent à définir pour chaque engagement.
Conditions à examiner
Documents autorisés, qualité des pièces, règles de contrôle, accès aux outils et disponibilité des analystes. Les intégrations dépendent des autorisations et des possibilités du système existant.
Travail avec les équipes
Les participants choisissent des situations représentatives, apprennent à vérifier les extractions et testent les erreurs et exceptions. Les règles d’analyse et les décisions de financement restent sous responsabilité humaine.
Livrables envisageables
Cadrage de l’usage, assistance documentaire au niveau convenu, scénarios et résultats de tests, supports de prise en main et bilan de suite. Un tableau de bord ou une automatisation constitue un élément de périmètre à convenir, jamais une inclusion implicite.
Critères pour décider de la suite
Exactitude des extractions, traçabilité des sources, complétude, corrections nécessaires, temps de préparation et capacité des participants à repérer les erreurs. Le protocole et le point de départ sont définis avant les essais ; aucun gain n’est présumé.
Partons d’une situation concrète
Quel fonctionnement
souhaitez-vous faire évoluer ?
Un processus coûteux, une analyse difficile à préparer, un parcours qui multiplie les échanges ou des données qui demandent trop de vérifications.
Échangeons sur vos priorités ↗